연말정산 환급금 계산기
연봉과 공제 항목을 입력하여 예상 환급금을 계산해보세요.
💡 연말정산은 1년간 납부한 세금과 실제 세액을 비교하여 환급 또는 추가 납부액을 계산합니다.
기납부세액: 500만원
연말정산 안내
- • 근로소득공제: 연봉에 따라 자동 적용
- • 의료비 공제: 총급여 3% 초과분의 15%
- • 보험료 공제: 납입액의 12% (최대 100만원)
- • 교육비 공제: 납입액의 15%
- • 기부금 공제: 기부금의 15~30%
연말정산 환급금 계산기 완벽 가이드
이 계산기는 언제 사용하나요?
연말정산 환급금 계산기는 1월 연말정산 시 예상 환급금 또는 추가 납부액을 미리 확인할 때 사용합니다. 다음과 같은 상황에서 유용합니다:
- 연말정산 전 예상 환급액 확인
- 세액공제 항목 추가 여부 결정
- 연금저축, IRP 추가 납입 계획 수립
- 소비 패턴 조정 (신용카드, 체크카드 비율)
주요 세액공제 항목 (2025년)
| 항목 | 공제율 | 한도 |
|---|---|---|
| 연금저축 | 13.2~16.5% | 600만원 |
| IRP | 13.2~16.5% | 900만원 (합산) |
| 보험료 | 12% | 100만원 |
| 의료비 | 15% | 총급여 3% 초과분 |
| 교육비 | 15% | 대학생 900만원 |
연봉별 예상 환급금 예시
연봉 4,000만원 / 공제 200만원
기납부세액 약 300만원, 결정세액 약 180만원
예상 환급금: 약 120만원
연봉 6,000만원 / 공제 400만원
기납부세액 약 600만원, 결정세액 약 420만원
예상 환급금: 약 180만원
연봉 8,000만원 / 공제 300만원
고소득자는 공제 한도 소진이 어려워 추가납부 가능
예상: 환급 또는 추가납부
환급 늘리는 방법
- • 연금저축/IRP 900만원 한도 채우기
- • 체크카드/현금영수증 비율 높이기
- • 월세 세액공제 신청 (무주택자)
- • 기부금 영수증 꼼꼼히 챙기기
주의사항
- • 신용카드 공제율 15% (체크 30%)
- • 총급여 25% 초과분만 공제 대상
- • 맞벌이 부부 공제 항목 분배 전략
2025년 연말정산 주요 변경사항
2025년 귀속분부터 식대 비과세 한도가 월 20만원으로 확대되었습니다. 또한 자녀 세액공제가 첫째 15만원, 둘째 20만원, 셋째부터 30만원으로 상향되었습니다. 주택청약저축 공제한도도 연 300만원으로 확대되어 더 많은 공제를 받을 수 있습니다.